Pendant longtemps, le climat fut analysé en tonnes de CO₂, en degrés d’écart, en courbes scientifiques difficiles à traduire dans l’économie réelle.
Les marchés financiers, eux, raisonnaient en cash-flow, valorisation, rentabilité, probabilité de défaut.
Deux mondes coexistaient, mais ne se parlaient pas.
Résultat :
- des risques climatiques réels mais invisibles dans les bilans financiers
- des décisions d’investissement souvent décorrélées des trajectoires climatiques
- un décalage croissant entre science et finance
Pourtant, les événements météorologiques extrêmes, le stress hydrique, la montée des mers, les transitions réglementaires et les mutations industrielles ont déjà un coût tangible. Le changement climatique n’est plus une hypothèse future : il devient un facteur de valeur, de volatilité et de risque systémique.
Scientific Climate Ratings
Centure issu de l’écosystème de recherche en Climate & Finance de l’EDHEC — s’est créé pour briser cette frontière.
Sa mission : transformer la science climatique en données financières exploitables, comparables et quantifiées, afin d’aider les investisseurs, entreprises et institutions à piloter leurs décisions avec lucidité.
Un standard nouveau : mesurer le climat comme on mesure un risque financier
L’innovation de Scientific Climate Ratings repose sur un changement de paradigme majeur :
le climat n’est plus une variable extérieure.
Il devient une variable financière.
Contrairement aux modèles d’évaluation climatique classiques, l’agence mobilise :
- des données géospatiales haute résolution
- des modèles propriétaires intégrant risques physiques et risques de transition
- l’une des plus importantes bases d’actifs infrastructurels privés au monde
- un modèle unique attribuant des probabilités aux scénarios climatiques
Cette dernière dimension est fondatrice. Scientific Climate Ratings ne se limite pas à projeter des scénarios RCP : elle attribue une probabilité à chacun d’eux, permettant enfin de mettre un chiffre sur l’incertitude climatique.
Pour un investisseur, l’enjeu est clair : non pas savoir si le climat change, mais à quel point il peut modifier la valeur d’un actif et quand cela se produira.
Modélisation multi-scénarios, multi-horizons – pour décider au lieu de subir
Scientific Climate Ratings opère sur deux horizons clés qui structurent désormais les stratégies climat :
2035 — horizon d’exposition mesurable et d’action opérationnelle
2050 — horizon d’alignement avec les objectifs internationaux
La méthodologie traite simultanément deux familles de risques :
| Risques physiques | Risques de transition |
|---|---|
| sécheresse, inondation, cyclones, canicules | politiques carbone, taxation, régulation sectorielle |
| stress hydrique & vulnérabilité des sites | obsolescence technologique & reconfiguration des marchés |
| destruction partielle ou perte d’usage d’actifs | coût de la transition, modification de la demande |
Résultat : une notation climatique qui devient chiffrable, comparable, actionnable.
Une capacité d’analyse internationale sans équivalent
L’agence combine :
- + 6 000 actifs analysés
- 25 pays étudiés
- 100 sous-secteurs industriels
- 1 800 cas réels de stratégies de résilience et de décarbonation
Cette profondeur de données permet de :
- évaluer la vulnérabilité d’actifs individuels
- comparer les risques selon région, climat, secteur
- arbitrer un portefeuille sur bases factuelles
- prioriser les investissements d’adaptation
La donnée climat devient un outil de performance et non plus un signal d’alerte abstrait.
Une traction déjà mondiale – en moins d’un an
Scientific Climate Ratings n’est pas une promesse théorique.
C’est une solution déjà opérationnelle, adoptée par des institutionnels majeurs.
Clients et collaborations notables :
- World Bank (Banque Mondiale)
- acteur canadien majeur des infrastructures
- industriel agroalimentaire européen
Les travaux conduits avec la Banque Mondiale feront l’objet d’une publication officielle à la COP30, confirmant la pertinence scientifique et stratégique de l’approche.
Les effets attendus et déjà observés :
- meilleure allocation du capital
- baisse des risques non pricés
- décisions d’investissement plus résilientes
- stratégies d’adaptation priorisées dans le temps
ClimateMetrics – l’accès instantané à l’exposition climatique d’un portefeuille
Scientific Climate Ratings a lancé ClimateMetrics, une plateforme permettant d’obtenir une analyse climatique instantanée pour tout actif ou portefeuille.
Elle permet à un analyste financier, à un investisseur ou à un gestionnaire de risques de :
visualiser l’exposition climatique d’actifs et infrastructures
mesurer l’impact financier potentiel du réchauffement global
simuler trajectoires, pertes, résilience & alignement aux objectifs
Un outil conçu pour démocratiser l’usage de la donnée climat dans la finance.
Un outil conçu pour accélérer l’action.
Une ambition claire : devenir le standard mondial de notation climatique
En 2026, Scientific Climate Ratings étendra son modèle aux marchés actions cotés.
Une évolution structurante qui permettra :
- de comparer l’exposition climatique des entreprises cotées
- de créer une nouvelle catégorie d’indices de résilience
- d’unifier climat, finance et stratégie dans un même référentiel
Le risque climatique deviendra une variable de valorisation.
Et les marchés devront en tenir compte.
Scientific Climate Ratings prépare cette norme avant qu’elle ne s’impose.
Pourquoi cette agence est un tournant pour la finance durable ?
Parce qu’elle permet enfin à la finance :
- de lire le climat
- de le quantifier
- de l’intégrer dans ses arbitrages
- de piloter le capital plutôt que subir le risque
Scientific Climate Ratings n’ajoute pas une métrique.
Elle change le référentiel.
Elle offre un langage commun entre science et finance,
et ce langage devient outil de décision.
En savoir plus
Site web : https://scientificratings.com/
Vidéo de présentation : https://publishing.scientificratings.com/videos/SCR_45SEC_19_9_V8.mp4
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