Technologies vertes : face à l’urgence climatique et à la nécessité de transformer en profondeur l’industrie européenne, la Commission européenne et la Banque européenne d’investissement (BEI) franchissent une nouvelle étape décisive. En renouvelant leur accord pour l’assistance au développement de projets dans le cadre du Fonds pour l’innovation, les deux institutions consolident leur partenariat stratégique au service de la décarbonation. L’objectif est clair : stimuler l’émergence de technologies propres de rupture, en apportant un soutien technique et financier renforcé aux projets les plus prometteurs sur l’ensemble du continent.

Un nouveau souffle pour l’assistance aux projets innovants

Le dispositif d’assistance au développement de projets, ou PDA (Project Development Assistance), déjà lancé avec succès par la BEI dans le cadre du Fonds pour l’innovation, entre dans une nouvelle phase. Ce programme, qui avait permis d’accompagner 62 projets lors de sa première édition, voit désormais son ambition démultipliée : jusqu’à 250 projets pourront en bénéficier entre 2025 et 2028. Cette montée en puissance traduit la volonté de soutenir dès les premières étapes les initiatives les plus audacieuses en matière de technologies bas carbone, qu’elles soient en phase de préparation ou recalées d’un premier appel à projets du Fonds.

Technologies vertes : une enveloppe budgétaire fortement revalorisée

Pour accompagner cette extension, la Commission européenne a substantiellement augmenté le budget alloué à la BEI dans le cadre du PDA : de 24 millions d’euros précédemment, les moyens passent désormais à 90 millions d’euros. Cette augmentation massive traduit l’importance accordée à l’innovation technologique comme levier essentiel de la neutralité carbone, tout en soulignant l’urgence d’accélérer le déploiement de solutions concrètes dans l’industrie. L’ambition est aussi de permettre à des projets naissants ou peu matures d’atteindre un niveau de développement suffisant pour accéder à des financements européens ou nationaux.

Un champ d’action élargi à de nouveaux secteurs

Grâce à l’élargissement du périmètre du Système d’échange de quotas d’émission de l’UE (EU ETS), de nouveaux secteurs sont désormais éligibles à l’assistance du Fonds pour l’innovation. Cela inclut notamment la mobilité décarbonée, qu’il s’agisse du transport maritime, ferroviaire ou routier, ainsi que le secteur du bâtiment. En ciblant ces domaines à fort potentiel de réduction des émissions, l’Union européenne élargit considérablement l’impact du programme sur la transformation structurelle de son économie vers un modèle plus propre et durable.

Des indicateurs pour guider une action plus équitable et efficace

Afin de garantir une répartition équilibrée des soutiens, tant sur le plan géographique que sectoriel, de nouveaux indicateurs de performance (KPI) ont été introduits. L’accent est mis sur la promotion des projets de petite taille et sur l’accompagnement des initiatives encore peu avancées dans leur développement. Cette approche inclusive permet de ne pas concentrer les efforts uniquement sur les grandes entreprises ou les États les mieux dotés, et favorise une dynamique d’innovation ouverte à l’ensemble du territoire européen.

Un accès facilité aux services d’expertise de la bei

Le dispositif d’assistance se veut aussi plus souple et plus accessible. Désormais, en plus des appels à projets classiques, les porteurs d’initiatives peuvent solliciter directement l’expertise de la BEI via un guichet dit “PDA ouvert”. Ce canal permet une interaction rapide et sur mesure avec les équipes d’évaluation de la BEI, qui analyseront les besoins spécifiques de chaque projet afin de maximiser ses chances de succès dans les futurs appels du Fonds pour l’innovation. Le principe du “premier arrivé, premier servi” garantit une transparence dans l’attribution de cette assistance.

Technologies vertes : outil stratégique au service de la neutralité carbone

Ce partenariat renouvelé entre la Commission européenne et la BEI s’inscrit pleinement dans le cadre du Clean Industrial Deal, pilier essentiel du Pacte vert européen. Il s’agit de jeter les bases d’une industrie européenne compétitive, innovante et alignée avec l’objectif de neutralité carbone d’ici 2050. En fournissant un accompagnement structurant aux projets porteurs de solutions technologiques de rupture, la BEI joue un rôle moteur dans la transition énergétique du continent, tout en renforçant la souveraineté industrielle européenne face aux défis globaux.

Le fonds pour l’innovation, pilier de la transformation industrielle verte

Financé par les recettes issues des quotas carbone du système ETS, le Fonds pour l’innovation représente un levier stratégique majeur dans la politique climatique de l’Union. Depuis 2021, il a mobilisé environ 12 milliards d’euros pour soutenir près de 200 projets à travers l’Espace économique européen. En misant sur les technologies de demain, il vise à positionner l’Europe comme chef de file mondial de l’industrie décarbonée, en cohérence avec l’Accord de Paris.

Le renforcement du PDA n’est donc pas seulement une évolution technique du programme : il incarne un choix politique fort, celui d’accélérer la transition écologique par l’innovation et d’accompagner l’ensemble des acteurs vers une économie européenne résiliente, propre et compétitive.

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Système agroalimentaire durable : alors que les chaînes d’approvisionnement agroalimentaires mondiales subissent de fortes pressions, la nécessité d’un changement de cap s’impose. Inflation, préoccupations environnementales, perte de biodiversité et urgence climatique exigent une réinvention profonde du secteur agricole. En réponse, la finance durable s’affirme comme un levier stratégique pour accélérer cette transformation, orienter les investissements vers une agriculture résiliente et bâtir un système alimentaire plus équitable et respectueux de l’environnement.

Dans cette dynamique, l’expertise des institutions financières comme ING joue un rôle essentiel. En accompagnant les acteurs du secteur dans leur transition, elles permettent de combiner performance économique et responsabilité environnementale. Voici un état des lieux des défis à relever et des pistes concrètes pour rendre l’agriculture plus durable.

Une pression croissante sur le secteur agroalimentaire

Face à la croissance démographique mondiale, la demande alimentaire explose, rendant plus urgente que jamais la nécessité de produire plus avec moins. En parallèle, les contraintes environnementales se renforcent : selon l’Agence européenne pour l’environnement, l’agriculture est responsable de 11 % des émissions de CO₂ et de 52 % des émissions de méthane au sein de l’Union européenne. Bien que le secteur ait réduit ses émissions de 25 % depuis 1990, les efforts doivent s’intensifier pour atteindre les objectifs climatiques fixés pour 2030.

Mais cette transformation ne concerne pas uniquement le climat. Elle touche aussi à la sécurité alimentaire, à la santé publique et à la résilience des territoires. Produire durablement, c’est aussi garantir un accès à une alimentation saine, maintenir les équilibres écologiques et préserver les ressources naturelles indispensables à long terme.

La finance durable comme moteur de la transition

Pour engager ce virage, les investissements doivent suivre. C’est là qu’intervient la finance durable, qui vise à canaliser les flux financiers vers des projets à impact environnemental et social positif. ING s’inscrit pleinement dans cette logique, avec des équipes dédiées à l’agriculture et à l’agroalimentaire. Leurs actions couvrent une grande diversité de segments — des céréales aux produits laitiers en passant par les fruits, légumes ou boissons — et s’étendent à l’échelle mondiale.

L’accompagnement va au-delà du simple financement : il s’agit de conseiller les entreprises dans leurs choix stratégiques, de mesurer leur empreinte carbone, et d’identifier des leviers d’action adaptés. Cela passe par exemple par le soutien à l’agriculture régénérative, à la préservation de la biodiversité ou à l’adaptation aux aléas climatiques, de plus en plus fréquents.

Un défi structurel : les émissions en amont de la chaîne

L’un des obstacles majeurs réside dans la répartition des émissions au sein des chaînes de valeur. Si les grandes entreprises agroalimentaires peuvent relativement facilement réduire leurs propres émissions (dites scope 1 et 2), celles-ci ne représentent qu’une faible part du total. L’essentiel des émissions se situe en amont, chez les producteurs agricoles.

C’est pourquoi ING a mis en place une équipe dédiée aux « chaînes de valeur durables », dont la mission est de favoriser la coopération entre tous les acteurs impliqués — des agriculteurs aux distributeurs — afin de développer des solutions communes. Cette approche collaborative est indispensable pour construire des trajectoires de décarbonation crédibles et atteindre les objectifs de neutralité carbone.

Le manque de données et la complexité du cadre réglementaire

Le déploiement de solutions durables se heurte également à un manque d’infrastructures de mesure et de reporting, notamment dans certaines régions du globe où les régulations sont moins strictes ou les outils de suivi insuffisants. Ce déficit d’information freine la mise en place d’indicateurs clairs et mesurables pour évaluer les progrès réalisés.

Cette difficulté a même conduit à retirer temporairement le secteur agricole de la taxonomie européenne, faute de pouvoir définir une base d’évaluation commune. Par ailleurs, les enjeux de rentabilité à court terme poussent de nombreux industriels à privilégier l’expansion ou la compétitivité sur la durabilité, alors que les consommateurs, eux, restent souvent réticents à payer plus cher pour des produits plus vertueux.

Biodiversité et nature : des enjeux plus difficiles à quantifier

Depuis l’adoption du cadre mondial pour la biodiversité lors de la COP15, les entreprises sont appelées à aller plus loin que la simple réduction des émissions : elles doivent désormais intégrer la préservation de la nature dans leur stratégie. L’objectif est clair : protéger au moins 30 % des terres et des eaux d’ici à 2030.

Cependant, contrairement au carbone, il est difficile de quantifier précisément l’impact des actions sur la biodiversité. Pour répondre à ce défi, ING développe actuellement un cadre d’analyse afin de mieux comprendre les effets de ses financements sur les écosystèmes. L’approche « zéro déforestation » de la banque évolue désormais vers une stratégie globale centrée sur la nature, incluant par exemple l’usage de l’eau ou la gestion des déchets dans les usines agroalimentaires.

La coopération, clé de la transformation du système

Les financements seuls ne suffisent pas. Une véritable transformation nécessite une coopération étroite entre les différents maillons de la chaîne, mais aussi un dialogue renforcé avec les autorités réglementaires. ING s’investit dans la création d’espaces d’échange, comme les tables rondes sectorielles ou le Food Transformation Forum aux Pays-Bas, qui réunissent chaque année les leaders de l’industrie pour échanger sur les défis communs.

L’objectif : co-construire des solutions qui tiennent compte des réalités économiques, environnementales et sociales, en dépassant les logiques de silo. Ce dialogue est essentiel pour aligner les réglementations, harmoniser les normes et encourager des transitions cohérentes à l’échelle européenne et mondiale.

Vers un système alimentaire plus résilient et équitable

La transition vers un modèle agroalimentaire durable n’est pas une option, c’est une nécessité. Pour ING, cette conviction se traduit par un engagement actif à financer les projets qui façonnent l’avenir : agriculture régénérative, technologies propres, pratiques responsables, partenariats innovants.

Soutenir les entreprises dans cette mutation, c’est aussi contribuer à la construction d’un avenir plus sain, plus juste et plus respectueux des limites de notre planète. En combinant expertise sectorielle, puissance financière et engagement environnemental, la finance durable peut jouer un rôle déterminant dans l’édification d’un système alimentaire résilient, capable de nourrir durablement une population mondiale en pleine croissance.

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Carbon4 Finance : dans un contexte où la pression s’intensifie sur les entreprises. Et les institutions financières pour aligner leurs activités sur les objectifs de la transition bas-carbone. Carbon4 Finance renforce sa méthodologie phare, Carbon Impact Analytics (CIA). Grâce à l’intégration d’éléments d’analyse « top-down » avancés. La société marque une évolution stratégique visant à offrir aux décideurs des données encore plus précises, comparables et exploitables. Décryptage de cette transformation qui promet de redéfinir les standards de l’évaluation climatique à l’échelle mondiale.

Une méthode enrichie pour mieux appréhender les enjeux de la transition

Carbon4 Finance, filiale du groupe Carbone 4 spécialisée dans les données climatiques et environnementales à destination du secteur financier. Améliore significativement son outil d’évaluation Carbon Impact Analytics. Historiquement fondée sur une approche « bottom-up », qui repose sur l’analyse détaillée de données physiques et financières publiées par les entreprises. La méthodologie CIA intègre désormais une dimension « top-down ». Cette nouvelle couche analytique vient affiner les estimations existantes en tenant compte de la structure multi-activités des entreprises, rendant l’analyse plus fine, plus réaliste et plus représentative de la complexité économique.

Une précision inégalée grâce à une approche hybride

L’introduction de l’analyse « top-down » vient compléter les bases solides de l’analyse « bottom-up » en s’appuyant sur des estimateurs sectoriels construits à partir d’entreprises représentatives de 75 secteurs économiques. Ces estimateurs permettent d’extrapoler des résultats fiables même pour les entreprises ne publiant pas suffisamment de données détaillées. Grâce à cette combinaison, Carbon4 Finance offre désormais une granularité d’analyse encore inégalée sur le marché, capable de différencier plus finement les niveaux de performance climatique d’un acteur à l’autre.

Chaque entreprise est désormais évaluée selon la diversité de ses activités, pondérée par leur contribution respective au chiffre d’affaires, ce qui permet une évaluation plus contextualisée. Cette innovation assure aux utilisateurs une meilleure lisibilité des résultats et une capacité renforcée à identifier les leviers de transformation nécessaires pour chaque entité.

Des données robustes validées par des experts sectoriels

Pour garantir la fiabilité des indicateurs produits, tous les estimateurs « top-down » ont été rigoureusement élaborés à partir des données issues de l’analyse « bottom-up » exclusive de Carbon4 Finance. Chaque hypothèse méthodologique et chaque paramètre ont été revus et validés par des spécialistes de secteurs variés, assurant ainsi une rigueur scientifique et une cohérence sectorielle dans l’interprétation des résultats.

Cette validation experte constitue un gage de confiance pour les institutions financières, qui doivent désormais justifier leurs engagements climatiques avec des outils fiables et auditables. Les clients de Carbon4 Finance peuvent ainsi s’appuyer sur des notations consolidées, alignées sur les meilleures pratiques de marché et adaptées aux cadres réglementaires en constante évolution.

Une couverture élargie pour répondre aux enjeux globaux

La nouvelle architecture de la méthodologie CIA permet d’élargir considérablement le périmètre des entreprises évaluées. Désormais, toute entité économique disposant d’une ventilation de ses revenus par activité ou secteur peut faire l’objet d’une évaluation robuste, quels que soient sa taille, son lieu d’implantation ou son domaine d’activité.

Avec une base de données déjà riche de 41 000 entreprises, représentant 82 % de la capitalisation boursière mondiale, cette évolution ouvre la voie à une couverture encore plus étendue. Elle permet notamment aux utilisateurs d’analyser des portefeuilles plus diversifiés, de produire des agrégations sectorielles ou régionales plus représentatives, et d’accompagner des démarches de reporting climatique ou de stratégie alignée sur l’Accord de Paris.

accompagner la finance vers un avenir bas-carbone

La mission de Carbon4 Finance s’inscrit dans une dynamique globale de transformation du secteur financier vers une meilleure prise en compte des enjeux climatiques et de biodiversité. En fournissant des données rigoureuses sur les risques physiques, les risques de transition et les impacts environnementaux, la société se positionne comme un partenaire stratégique pour les investisseurs, gestionnaires d’actifs, banques, assureurs, institutions publiques et fournisseurs d’indices.

Grâce à des outils innovants et à une expertise consolidée depuis plus de 18 ans au sein du groupe Carbone 4, Carbon4 Finance permet aux institutions financières de mesurer précisément l’empreinte carbone et l’empreinte biodiversité de leurs portefeuilles, d’évaluer leur alignement avec les objectifs climatiques, et de guider leurs décisions vers des trajectoires durables.

En renforçant sa méthodologie CIA, Carbon4 Finance confirme son rôle de pionnier et d’allié essentiel dans la construction d’un système financier compatible avec les limites planétaires.

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Schroders publie son tout premier Group Nature Report

Paris, 2 juin 2025 – Le gestionnaire d’actifs mondial Schroders a annoncé la publication de son tout premier Group Nature Report, marquant un engagement fort dans la gestion active des risques liés à la nature et dans la satisfaction des attentes croissantes de ses clients en matière d’investissement durable.

“Ce rapport révèle comment la nature entre au cœur des enjeux financiers mondiaux. Ignorer ce virage, c’est investir dans le passé”. exprime Bruno Boggiani, CEO de Strateggyz – Finance, 

Ce rapport suit les recommandations de la Taskforce on Nature-related Financial Disclosures (TNFD) publiées en 2023. L’objectif : identifier les risques et opportunités liés à la nature et détailler la manière dont Schroders y répond. Créée en 2021, la TNFD a reçu le soutien du G7, du G20 et de l’envoyé spécial de l’ONU pour le climat et la finance, Mark Carney. Schroders devient ainsi l’un des premiers acteurs financiers à publier ce type de divulgation.

Ce rapport fait suite au lancement en début d’année de NatCapEx, un outil propriétaire d’analyse de l’exposition à la nature, aligné sur la TNFD, qui couvre près de 9 000 entreprises cotées. Cet outil complète le modèle SustainEx, déjà largement utilisé chez Schroders.

Une approche active, assumée

Andy Howard, responsable mondial de l’investissement durable chez Schroders, déclare :

« En tant que gestionnaire actif, nous montrons l’exemple en divulguant proactivement nos risques et opportunités liés à la nature, et en développant des outils comme NatCapEx pour combler le manque de données disponibles. »

Il insiste : face à la dégradation rapide des écosystèmes, il devient indispensable de mesurer et gérer les risques écologiques liés aux investissements.

Schroders espère également que cette initiative volontaire encouragera d’autres acteurs à suivre le mouvement, en particulier les entreprises dans lesquelles le groupe investit.

Risques financiers et opportunités économiques

Le rapport souligne que la dégradation de la nature – comme la baisse de la qualité des sols ou la raréfaction de l’eau – engendre une perte de services écosystémiques essentiels à l’économie, ce qui représente un risque financier significatif pour les rendements futurs des investisseurs.

Selon la Banque mondiale, l’effondrement partiel de trois services écosystémiques clés (pollinisation, pêche, production de bois) pourrait coûter 2,3 % du PIB mondial chaque année.

À l’inverse, la transition vers des pratiques « nature-positives » pourrait générer jusqu’à 10 100 milliards USD d’opportunités économiques par an pour les investisseurs.

Focus sur les portefeuilles et engagements

Schroders a évalué l’ensemble de ses positions en actifs cotés et non cotés afin de cartographier ses principales dépendances et impacts vis-à-vis de la nature. Les domaines les plus concernés : émissions de carbone, usage de l’eau, pression sur les écosystèmes terrestres. Les dépendances majeures concernent surtout l’accès à l’eau.

En 2024, l’entreprise a revu ses attentes vis-à-vis des sociétés investies via son Engagement Blueprint, pour les aligner avec le Cadre mondial pour la biodiversité et les recommandations de la TNFD. Il est désormais demandé aux entreprises de divulguer des données de localisation sur leurs actifs, opérations et fournisseurs de matières premières à fort impact.

Schroders a également participé à six engagements collaboratifs sectoriels dans le cadre de l’initiative Nature Action 100, visant des secteurs comme les mines, la chimie ou les biens de consommation.

Exemplarité interne

Le rapport met aussi en lumière les efforts de Schroders sur ses propres sites :

• Le siège londonien a réduit ses déchets de 36 % par rapport à 2019
• Le taux de recyclage est passé de 75 % à 92 %
• Des études de biodiversité ont été réalisées sur le campus de Horsham, situé près d’une zone sensible

Pourquoi la nature devient un sujet financier majeur

La crise climatique n’est que la partie visible de l’iceberg. Le rapport montre que l’érosion de la biodiversité, la dégradation des sols, la disparition des récifs coralliens ou encore la perte de forêts naturelles constituent des risques matériels pour les portefeuilles.

Près de 50% du PIB mondial dépend modérément ou fortement de la nature.

On ne parle pas d’éthique, mais de « nature as a risk factor ».

Risques systémiques et divulgation obligatoire

Les régulateurs (TNFD, TCFD, SFDR, CSRD…) mettent en place une grille de lecture commune pour que les entreprises et les investisseurs puissent évaluer les dépendances et impacts sur la nature.

« Nature is the new climate » : après le carbone, place à l’analyse de risque naturel.

Le rapport alerte sur un décalage entre le rythme de destruction de la nature et la vitesse à laquelle les outils de gestion de risque se mettent en place. Il appelle à une accélération.

Métriques, données et modèles : la course à la fiabilité

Le rapport insiste sur la nécessité de construire des modèles de mesure robustes, adossés à des jeux de données crédibles. Plusieurs initiatives sont présentées :

• ENCORE : outil d’évaluation de dépendance secteur-nature
• IBAT : base de données biodiversité géolocalisée
• Nature Risk Profile, développé par le WWF et Swiss Re

On assiste à une normalisation des métriques « nature-based » dans les rapports de durabilité.

Cas concrets et cartographie des impacts

Le rapport fournit une série d’études de cas sur des chaînes de valeur (ex : soja, textile, métaux rares) et leur empreinte écologique.

• L’exploitation du cuivre dans les Andes pèse sur les écosystèmes locaux
• La déforestation liée au bœuf et au soja impacte les puits de carbone
• Les industries du textile perturbent l’usage de l’eau douce et la biodiversité aquatique

Cartographier les hotspots naturels devient une priorité d’investissement.

Réorienter les flux financiers : du « nature-negative » au « nature-positive »

Le rapport présente une typologie des instruments financiers susceptibles d’accompagner la transformation :

• Green bonds liés à la conservation
• Sustainable linked loans avec KPIs écologiques
• Fonds thématiques biodiversité

Le but ? Faire de la nature un actif et non un passif ignoré.

La mobilisation de la finance est indispensable pour créer un « tipping point » écologique.

Conclusion : Vers une gouvernance écologique de la finance

Ce rapport est une feuille de route. Il ne s’agit plus de verdir les rapports, mais bien d’intégrer la nature dans les mécanismes fondamentaux d’allocation de capital.

Il appelle à l’action des régulateurs, des investisseurs institutionnels, des banques, des asset managers, et même des citoyens.

La question n’est plus « faut-il agir ? » mais « est-ce que la finance survivra sans nature ? »

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